近年來，銀行對大額現金提取實施嚴格審查的現象還是引發了不小的爭議。從政策層面看，我國自2016年起逐步加強反洗錢監管力度。根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，商業銀行對單筆5萬元以上現金交易，有識別客戶身份和了解資金用途的法定義務。
2022年央行發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》進一步細化相關規定，要求金融機構對超過一定金額的交易實施強化盡職調查。這些監管要求的出台，主要源于我國面臨的嚴峻反洗錢形勢。2023年金融行動特別工作組（FATF）評估報告顯示，我國每年涉嫌洗錢規模超過2000億元，其中通過銀行系統流轉的資金占比達35%。
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